Index Fund kya hota hai और invest कैसे करते है?

Index Fund kya hota hai और invest कैसे करते है?

Index Fund को समझने से पहले आपको Active Funds और Passive Funds के बारे जानना ज़रूरी है|

Funds दो तरह के होते है :-

  • Active Funds.
  • Passive Funds.

Active Funds :- Active Funds को Funds Manager Active करते है| वो अलग अलग Companies को Analysis करते है और खुद Decide करते है की पैसा कहाँ डालना है| और इसके वो या आपके Funds को manage करने के लिए वो आपसे कुछ पैसा Charge करते है जिसे हम Expense Ratio भी कहते है| जो की 1-2 % के बीच में होता है| जैसे की – Mutual Funds.

Passive Funds :- ये भी एक तरह का Mutual Funds है, पर इसमें भी Funds Manager होते है पर वो आपका पैसा Indices में लगाते है| मतलब, Sensex और Nifty में | इसमें कोई Research Team नहीं होती है| इसलिए इसमें Expense Ratio भी बहुत कम होती है, लगभग नहीं के बराबर | Eg. 0.10% .

Passive Funds का Example है Index Funds.

Index Fund क्या होता है? | Index Fund in Hindi.

Index Funds एक तरह का Passive Funds है| जहाँ Funds Manager की Research और Experience की कोई ज़रूरत नहीं पड़ती | आप जो भी पैसा Invest करोगे वो Nifty या Sensex के Top Companies के Weightage के According, आपका पैसा Distribute हो जायेंगे |

Example से समझते है :-

ये है Nifty50 Index का portfolio.

Nifty Index Portfolio

Nifty 50 Index Top 50 Companies से मिलकर बना है| और ये है उन 50 में से Top 10 Companies. ये सब का Weightage [Weight(%)] आपके सामने है|

मान लो, आप Nifty 50 Index Funds में 10,000 invest किया है| तो 10,000 का 10.99% HDFC में Invest होगा | 8.93% Reliance में जायगा | तो वैसे ही आपके पैसे Weightage के According सारी Companies में Distribute हो जाएगी |

Index Funds में 14 – 15% तक का Average return मिलता है|

John Bogle जो Father of Index Fund के नाम से जाने जाते है| इनका कहना है अगर ” अगर आपके पास कोई Knowledge नहीं है और आप Mutual Funds में Invest कर के पैसा कमाना चाहते हो, तो आपको कोई भी Research करने की ज़रूरत है| आपको बस अपना पैसा Index Funds में लगा देना है| और  Warren Buffett का भी यही कहना और मानना है|

John Bogle का मानना है :- Long Term में कोई भी Mutual Funds, Index Funds को Beat नहीं कर सकता |
Expense Ratio Mutual Funds का ज़्यादा होता है|

Index Funds में Invest कैसे करते है ?

इसमें भी दो option है :-

  • ETF(Exchange Traded Funds)
  • Normal

ETF – का Example है Reliance Sensex ETF, HDFC Sensex ETF, HDFC Nifty 50 ETF…..etc. ETF Index Funds में Invest करने के लिए Demat Account होना ज़रूरी है|

  • Demat Account खोलने के लिए आपके पास बहुत सारे Option है| इसके लिए कुछ पैसे लगते है और साथ ही Annual Maintenance Charge भी लगता है|
  • ETF Index Funds में SIP नहीं कर सकते |

Normal Index Funds जैसे की SBI Nifty Index Funds, HDFC Index Fund Nifty 50….etc. इसको आप Direct भी खरीद सकते हो |

  • Normal Index Fund में SIP कर सकते हो |
  • Index Fund में हमेशा Direct Plan ही लेना | क्यूंकि इसमें Expense Ratio बहुत कम होता है|

ETF(Exchange Traded Fund) क्या है?

ETF – Exchange पे Trade होने वाला Fund. जिसे BSC (Bombay Stock Exchange) या NSC (National Stock Exchange) जैसे Stock Exchange से ही खरीद सकते है|

Exchange Traded Fund का मतलब है आप उसे Mutual Fund Company से खरीद ही नहीं सकते | आपको Stock Exchange से ही खरीदना होगा | ये एक Share खरीदने के जैसा है| अगर मुझे TATA का Share चाहिए तो मैं direct TATA से नहीं खरीद सकता, आपको Stock Exchange से ही खरीदना होगा |

किसी भी Company का Share directly उस Company से उसके IPO के समय ही खरीद सकते हो |

या फिर हम उसे ऐसे भी समझ सकते है की – अगर किसी भी Mutual Fund को Stock में List कर दिया जाए तो वह ETF है|

ETF भी कुछ Shares का Group है| Sensex, Nifty की तरह | Sensex में 30 Shares का Group है और Nifty में 50 Shares का Group है| ETF किसी Index का भी हो सकता है| जैसे की Nifty का ETF, Sensex का ETF.

अगर Nifty का ETF है तो 50 Shares होंगे और अगर Sensex का ETF है तो 30 Shares होंगे | तो ETF Shares का Group है और ये Share किसी भी Company, Bonds, Commodities, Gold किसी का भी हो सकता है| किसी भी Asset का ETF बन सकता है|

SIP (Systematic Investment Plan) क्या होता है?

अगर आप चाहते हो की हर Week , महीना या हर तीन महीने में या हर एक साल में एक Fixed Amount of Money Mutual Funds में Invest हो जाए, तो SIP यही है|

आप जो भी Amount और Interval select करोगे, उसके According आपके Bank से पैसे Automatically कट जायेंगे |

 

 

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